Ihr Vorteil durch eine Zusammenarbeit mit mir:

Sie erhalten ein individuelles Finanz- und Versorgungsgutachten. Dieses Gutachten dient uns als Grundlage, um gemeinsam einen Fahrplan zu entwickeln, der Sie zuverlässig zu Ihren persönlichen Zielen und Wünsche führt. Denn, nur wer seine aktuelle Situation genau kennt und versteht, kann zukunftssicher planen und wird durch negative Geschehnisse nicht gleich aus der Bahn geworfen!

Das ausführliche Finanzgutachten enthält alle Aspekte einer ganzheitlichen Finanzberatung und -planung:

• Alters­vorsorge und Risikoabsicherung 
• Sachversicherung
• Gesundheit und Pflege 
• Wohneigentum oder fremdgenutzte Immobilie
• Ausgaben und Kapitalanlagen

Dabei berücksichtigen wir folgende Themen:

• Finanzielle Situation
• Monatliche Einnahmen und Ausgaben
• Vorhandene Versorgung
• Versorgungslücke zum Renteneintritt
• Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes
• Anforderungen an das Finanzkonzept 

Ablauf und Preise

1. Nachdem Sie das Finanzgutachten beauftragt haben, frage ich die erforderlichen Informationen bei Ihnen ab. Zusammen mit dieser E-Mail erhalten Sie meine Honorarnote.
   Je enger Sie bereits mit mir zusammenarbeiten, desto übersichtlicher ist das, was Sie mir noch liefern müssen :-)
2. Sobald mir alle erforderlichen Informationen vorliegen, bereite ich im Hintergrund alles vor und wir vereinbaren einen ersten (Online-) Gesprächstermin. In diesem Termin klären wir noch offene Fragen und nehmen ggf. Anpassungen vor. Wir verbleiben mit einer Terminabsprache für das Zweitgespräch.
3. Nach diesem Gespräch werde ich wieder im Hintergrund aktiv, stelle die Auswertung fertig und bereite, sofern erforderlich, Berechnungen für Sie vor, wie Sie die besprochenen Lücken schließen können.
4. Im Zweitgespräch erläutere ich Ihnen das Ergebnis und unterbreite Ihnen Lösungsvorschläge, wie Sie Ihre Ziele und Wünsche am besten erreichen. Abschließend treffen wir individuelle Absprachen über die weitere Vorgehensweise.
5. Das Finanzgutachten erhalten Sie anschließend digital* per E-Mail zugesendet.

Honorar:

*für die Zusendung des Gutachtens als gedruckte und gebundene Hochglanz-Broschüre fallen pauschal 19 EUR an.

Wenn Sie nur ganz bestimmte Themen ausgewertet bekommen möchten, lesen Sie bitte unten weiter.

Sie möchten nur Teilaspekte ausgewertet haben und diese mit mir besprechen? Auch das ist möglich!

RENTENANALYSE

Wir ermitteln, wie hoch einmal Ihre Rente sein wird. Und das nicht nur brutto, sondern auch unter Berücksichtigung von Steuern und Abgaben. Zusätzlich berücksichtigen wir dabei verschiedene Inflationsszenarien.

EINKOMMENSSICHERUNG

Ist Ihr Einkommen ausreichend, wenn Sie einmal länger krank sind und nicht arbeiten können? Wir ermitteln Ihre Lücken und unterbreiten Ihnen Vorschläge, wie Sie diese schließen können. Sie sind schon abgesichert? Um so besser, der erste Schritt ist gemacht. Passt noch alles oder ist es zu verbessern? Gemeinsam finden wir es heraus.

INVALIDITÄTSVORSORGE

Wie sieht es bei Ihnen finanziell aus, wenn Sie einen Unfall erleiden und ab dann körperlich beeinträchtigt sind? Reichen Ihre finanziellen Mittel aus, um besondere Behandlungsmaßnahmen durchführen zu lassen, monatliche Zusatzkosten aufzufangen und/oder Baumaßnahmen an Ihrem Haus oder Ihrer Wohnung durchzuführen, um sich dort künftig barrierefrei bewegen zu können?

PFLEGE-VORSORGE

Kennen Sie die Kosten, die auf Sie oder Ihre Angehörigen zukommen können, wenn Sie pflegebedürftig werden? Wissen Sie, wie Sie diese Lücken schließen können? Gemeinsam finden wir es heraus.

HINTERBLIEBENENSCHUTZ

Durch ein Unglück sind Sie vom einen auf den anderen Tag plötzlich nicht mehr da. Ein sehr trauriges Thema, aber leider nie ganz auszuschließen. Kommen Ihre Angehörigen mit den verbleibenden finanziellen Mitteln zurecht? Wie viel Kapital ist überhaupt erforderlich, um Ihre Angehörigen abzusichern? Lassen Sie es uns berechnen!

SICHERHEITSNAVIGATOR

Ganz bestimmt haben Sie wichtige Sachrisiken bereits abgedeckt. Privathaftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz, Wohngebäude etc.. Wussten Sie, dass alleine bei einer vermeintlich lapidaren Versicherung, wie einer Privathaftpflicht, über 100 Zusatzkriterien an- oder abgewählt werden können? Beinhaltet Ihr Schutz alles, was Sie wün­schen? 

GESUNDHEITSVORSORGE

Zuzahlungen bei ambulanter oder stationärer medizinischer Behandlung oder beim Zahnarzt. Worauf legen Sie wert bei einer Kranken­zusatz­ver­si­che­rung und worauf können Sie verzichten? Erst mit diesen Parametern kann eine maßgeschneiderte Vorsorge gefunden werden.

EIGENTUMSNAVIGATOR

Haben auch Sie den Traum von der eigenen Immobilie? Oder wohnen Sie schon im Eigenheim und möchten schneller abbezahlen als es Ihr aktueller Darlehensvertrag zulässt? Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, was für Sie möglich ist.

SACHWERTANLAGE

Hier zeige ich Ihnen die Möglichkeit, die Vorteile und Chancen, die sich Ihnen durch eine Investition in eine Anlageimmobilie ergeben. Und wenn Sie sich bereits für eine Investition in eine vermietete Immobilie entschieden haben, dann finden wir eine Qualitätsimmobilie für Sie.

Den jeweils für die einzelnen Leistungen gültigen Honorarsatz erhalten Sie auf Anfrage!